Revisión y calificación de Liberty Tax Online Basic 2019 (año fiscal 2018)

Liberty Tax ha estado en el negocio de los impuestos desde 1997, y la compañía actualmente tiene más de 4, 000 ubicaciones físicas en los EE. UU. Y Canadá. Al igual que H&R Block y Jackson Hewitt, también ofrece software de preparación de impuestos en línea de bricolaje con la opción de obtener soporte y orientación adicionales de sus profesionales financieros. Revisamos Liberty Tax Basic, que está diseñado para personas con W-2, intereses e ingresos ordinarios. También le permite detallar las deducciones y es apropiado para personas que trabajan por cuenta propia y otras pequeñas empresas que deben presentar un Anexo C. La oferta de Liberty funcionó bien para nosotros en las pruebas, aunque su experiencia de usuario y herramientas de ayuda necesitan trabajo.

Precios y versiones

Hay cuatro versiones de Liberty Tax Online. Simple ($ 19.95 para presentación electrónica federal, $ 35.95 por estado) admite el 1040 y el Anexo B (intereses e ingresos ordinarios). Basic ($ 29.95 federal, $ 39.95 por estado) agrega el Anexo A (deducciones detalladas) y el Formulario 8853 (cuentas de ahorro para la salud); Esa es la versión revisada aquí. Deluxe cuesta $ 49.95 para el gobierno federal y $ 39.95 para el estado y también es compatible con el Anexo C (ingreso del trabajo por cuenta propia) y la depreciación. La prima ($ 74.95 federal, $ 39.95 estatal) cubre todo, incluido el alquiler, los bienes raíces y los ingresos agrícolas, así como las ganancias y pérdidas de capital.

A modo de comparación, TurboTax comienza en $ 59.99 (lista) para Deluxe, agrega $ 39.95 por estado y se extiende hasta $ 119.99 por cuenta propia. H&R Block comienza en $ 29.99 para Deluxe y agrega $ 36.99 por estado; que sube a $ 104.99 para trabajadores por cuenta propia. TaxSlayer es más barato, a partir de $ 17 para el plan Classic más $ 29 por estado. Y TaxAct Online tiene un precio aún más bajo, desde $ 9.95 para federal y $ 19.95 por estado.

Si todo eso es más de lo que está dispuesto a pagar, una opción es Credit Karma Tax, que ofrece una presentación federal y estatal completamente gratuita. Otro es FreeTaxUSA, que es gratis para devoluciones federales y $ 12.95 por estado. Sin embargo, tenga en cuenta que con esos servicios sacrifica un poco cuando se trata de la mano, que la mayoría de nosotros termina necesitando en algún momento durante el proceso.

Tenga en cuenta que nuestra información de precios es correcta a partir del día en que publicamos esta revisión, pero es posible que vea algunos cambios más adelante en el año. Esto se debe a que los servicios de preparación de impuestos tienden a descontarse al principio de la temporada de impuestos, y que sus precios tienden a aumentar a medida que se acerca la fecha límite. A menos que esté utilizando un servicio gratuito, esa es una buena razón para no ser un archivador electrónico de última hora.

Cómo funcionan Liberty Tax y otros servicios impositivos

Los sitios web de preparación de impuestos personales funcionan de manera muy similar a sus predecesores de escritorio, ya que desglosan los complicados formularios y horarios del IRS en trozos más pequeños y manejables. Eso es importante, porque a pesar de la exageración, los impuestos de la mayoría de las personas no fueron más fáciles de presentar este año. No verá los documentos oficiales hasta que los termine e imprima, aunque Liberty Tax Online ofrece anticipos. Estos sitios adquieren la personalidad digital de un preparador de impuestos en la oficina (al igual que se encuentra en las tiendas de Liberty Tax) y le hacen una larga serie de preguntas sobre sus circunstancias relacionadas con los impuestos.

Todos muestran listas de los ingresos, deducciones y créditos que el IRS quiere saber, que cubren su W-2, la deducción de intereses hipotecarios y los créditos de cuidado de niños. Selecciona los temas que se aplican a usted uno a la vez y, a veces, se abre paso a través de asistentes abreviados de varios pasos.

Proporciona respuestas de varias maneras, como ingresar datos en los campos, elegir opciones de las listas desplegables o hacer clic en los botones. Los sitios hacen todos los cálculos necesarios y registran sus respuestas en las líneas correctas en los formularios oficiales del IRS. Luego, mueven los datos relevantes a cualquier estado de devolución que deba presentar.

En el camino, puede acceder a una variedad de herramientas de ayuda, incluidas bases de datos de artículos que se pueden buscar, preguntas y respuestas sensibles al contexto, explicaciones con hipervínculos y soporte por chat, teléfono y correo electrónico. Ocasionalmente lo dirigen a publicaciones del IRS, pero idealmente los expertos en impuestos de los sitios han escrito y reescrito versiones simplificadas del lenguaje complejo de la agencia para ayudarlo a darle sentido a todo. Después de que termine de ingresar información, procesan sus respuestas a través de un proceso de revisión y lo alertan sobre cualquier error u omisión antes de presentar o imprimir su declaración completa.

Existen enormes variaciones entre estos sitios en términos de la experiencia del usuario que ofrecen; las situaciones impositivas que admiten (cada una está disponible en varios niveles que admiten diferentes formas y horarios); y la calidad, cantidad y accesibilidad de la ayuda que brindan.

Un enfoque directo

De principio a fin, Liberty Tax deja en claro qué información necesita ingresar. Por supuesto, pide por adelantado un nombre de usuario y contraseña, así como respuestas a múltiples preguntas de seguridad. Si preparó su declaración de impuestos de 2017 en el sitio de Liberty Tax o en la de un competidor, podrá obtener datos relevantes para usar en su declaración de 2018. Si no lo hizo, deberá proporcionar datos de contacto personales para usted y su cónyuge y dependientes.

Verifica su estado civil y responde algunas preguntas estándar de preparación previa, y proporciona información sobre sus ingresos y residencia (s) de 2018. A diferencia de servicios como TurboTax, que se esfuerza por agregar un poco de amabilidad, Liberty Tax adopta un enfoque directo y solo basado en hechos.

Ingresando datos

Una vez que ingrese su resumen de información personal, pasará a la carne del sitio, ingresando su información relacionada con los impuestos. Liberty Tax no ofrece un asistente completo e integral como lo hacen algunos sitios; en su lugar, selecciona los temas que se aplican a usted de las listas de opciones. Muestra todos los temas de impuestos posibles sin importar la versión que use, pero le notifica cuando se ha extraviado en un área que requiere una versión más premium.

En la sección Ingresos, Liberty Tax le presenta una variedad de tipos de ingresos, divididos en categorías: Empleo, Inversiones, Jubilación, Negocios y alquileres, y Otros ingresos. Una columna a la derecha muestra el total de cualquier número que haya ingresado para ese elemento. A la derecha de eso, verá un botón Agregar o Editar, dependiendo de si ya ingresó algo en la sección. Si hace clic en el botón Agregar junto a Salarios, Salarios y Propinas, por ejemplo, la siguiente pantalla proporciona una lista de opciones para su W-2. Puede proporcionar los datos manualmente en un W-2 digital, importarlos desde ADP o Equifax, o indicar que aún no ha recibido el formulario. El sitio hace un buen trabajo al mostrar un formulario W-2 que realmente se parece a su contraparte en papel.

Cuando termine la sección de ingresos, pasará a deducciones y créditos, seguro de salud y algunos temas varios (pero importantes) relacionados con los impuestos. Liberty Tax traslada la información relevante a cualquier declaración estatal que deba presentar y completa la revisión de su declaración antes de pagar sus tarifas y prepararse para presentarla.

Liberty Tax ofrece un excelente proceso de revisión que funciona mejor que el de muchos competidores. Encontró 16 errores en mi prueba de retorno, en su mayoría pantallas incompletas. Cuando hice clic para ver el primero, me llevó directamente a la página ofensiva. Después de arreglar esa primera omisión, podría volver a la lista completa de errores o pasar a la siguiente. Elegí este último y me guió cuidadosamente por el resto. El sitio luego mostró un gráfico circular que ilustra mi riesgo de auditoría, con una explicación del puntaje. Bravo.

Una característica inteligente

La sección Créditos de Liberty Tax ofrece una característica única que nunca he visto en un sitio web personal de preparación de impuestos, llamado Credit Maximizer. La página de inicio de esta sección enumera todos los créditos del IRS que están cubiertos por el sitio y utiliza los datos que ya ingresó para adaptar la experiencia, aplicando automáticamente todos los créditos que pueda. Por ejemplo, la columna a la derecha del Crédito por Ingreso del Trabajo en mi declaración de prueba no contenía un monto en dólares. En cambio, decía: "No calificado", con un hipervínculo "¿Por qué?" Cuando hice clic en el enlace, me explicó que mi ingreso bruto ajustado (AGI) era demasiado alto para calificar para el EIC.

Y debido a que había indicado en una pantalla anterior que tenía un dependiente, la columna central decía Información requerida al lado de la entrada de Crédito de atención a dependientes. En lugar de decir Agregar o Revisar, la columna a la derecha decía Investigar, con una gran mano roja apuntando hacia ella. Cuando hice clic en él, me llevaron a una serie de pantallas donde podía ingresar información sobre el proveedor y ver si estaba calificado. Estaba, y la cantidad permitida estaba allí cuando regresé a la lista de Créditos Fiscales.

Moverse por Liberty Tax

No hay nada difícil en seguir la estructura de navegación de Liberty Tax. Una barra de herramientas con pestañas en la parte superior de la pantalla divide el sitio en cuatro secciones: información personal, federal, estatal y final. Cuando hace clic en uno, se abre un menú debajo con las subsecciones relevantes. Puede acceder a estas áreas a voluntad, pero es más seguro seguir el orden secuencial del sitio. A medida que avanza por cada sección, utiliza los botones Atrás y Siguiente para avanzar o pasar a la pantalla anterior. Desafortunadamente, no hay un esquema completo de temas y formularios como las ofertas de FreeTaxUSA, por lo que no puede ver los temas del sitio en su totalidad.

TurboTax pone el listón alto para la preparación de impuestos en línea cuando se trata de la experiencia del usuario. La interfaz actual de Liberty Tax podría haber calificado para la vanguardia hace varios años, pero ahora parece un poco anticuada. El sitio usa toda la pantalla y algo más, aunque a veces hay mucho espacio en blanco en algunas pantallas, y el texto y los botones están en el lado pequeño. Además, hay muy pocos gráficos y el diseño no es convincente.

Sin embargo, la historia no es del todo mala. Un panel persistente en el lado derecho rompe parte de la monotonía. Está lleno de coloridos botones rectangulares para los recursos de navegación y soporte. La esquina superior derecha tiene un botón Guardar y Salir y uno que lo lleva a una pantalla de actualización si necesita una versión más avanzada. Debajo de eso hay un total en tiempo real de su reembolso (o fondos adeudados). Si desea encontrar una Oficina de Impuestos de Liberty, haga clic en ese botón.

Todo lo que se encuentra debajo lo lleva a las pantallas de limpieza o a la sección de Ayuda. Los enlaces incluyen Soporte (abre una pantalla que contiene enlaces a correo electrónico y chat), Chat en vivo, Mi cuenta, Preguntas comunes, Mis documentos (todo lo que cargó) y Mis formularios (una lista de todos los formularios y horarios que visitó). Haga clic en cualquiera de los formularios para ver una copia del documento oficial del IRS (nadie más lo ofrece).

Opciones de ayuda básica

Liberty Tax podría tomar una página de H&R Block cuando se trata de la ayuda in situ que ofrece. Puede chatear o enviar preguntas por correo electrónico a especialistas de soporte. El botón Preguntas comunes a la derecha a veces muestra preguntas y respuestas sensibles al contexto (especialmente en las páginas de inicio de la sección), pero a veces está en blanco. Sin embargo, haga clic en él y podrá ingresar una palabra o frase de búsqueda para obtener explicaciones claramente escritas. De hecho, muestra una lista de posibles coincidencias tan pronto como comience a escribir.

Desafortunadamente, las páginas de la entrevista en sí no contienen términos hipervinculados que abran ventanas de orientación. No hay explicaciones más profundas dentro de ellos que puedan evitar que alguien necesite visitar el panel de ayuda. Esta es una deficiencia desafortunada, dado que Liberty Tax ciertamente tiene esa información disponible. Mejorar la sección de Ayuda mejoraría la usabilidad de Liberty Tax Deluxe y ayudaría a acelerar el proceso.

Preparación de impuestos preparada para dispositivos móviles

Liberty Tax no ofrece una aplicación de impuestos móvil independiente, pero puede completar y presentar una declaración en su teléfono inteligente o tableta Android o iOS, gracias al uso del sitio de diseño receptivo. El sitio móvil ofrece acceso a todas las funciones incluidas en la versión de escritorio, aunque reorganiza algunos elementos para acomodar la pantalla más pequeña.

Desafortunadamente, Liberty Tax sacrifica la navegación en pantallas más pequeñas. La parte federal se divide en las secciones principales del Formulario 1040, que incluyen Ingresos, Deducciones detalladas y Créditos. Haga clic en uno de estos y se abrirá una pantalla que muestra los temas disponibles. La mayoría de la navegación se realiza a través de los botones Atrás y Siguiente, y ocasionalmente, botones de acción como Agregar, Editar y Eliminar.

El panel de botones múltiples que aparece en el lado derecho de la pantalla en la versión de escritorio se mueve debajo del área de preguntas y respuestas en la versión móvil. Esto funciona bien, aunque no es terriblemente elegante ni conveniente. Al igual que en la versión de escritorio, el cuadro de Preguntas comunes está ocasionalmente en blanco, por lo que no puede obtener ayuda contextual cuando ese sea el caso. El sitio móvil funcionó bien en su mayor parte, pero la preparación de impuestos usando Liberty Tax es ciertamente más fácil en el escritorio.

Liberty Tax ofrece un rendimiento decente en dispositivos móviles, pero la forma favorita de PCMag de presentar impuestos desde un teléfono o tableta este año es la aplicación TurboTax Tax Return de Intuit, gracias a su impresionante interfaz y opciones de ayuda innovadoras y accesibles.

Ayuda necesita ayuda

Liberty Tax clasificaría más alto con una ayuda mejor integrada y una experiencia de usuario más estética. Si lo ha usado antes y le ha gustado, no hay razón para cambiarlo, a menos que su declaración de impuestos se vuelva más compleja de repente este año y sepa que necesitará ayuda adicional. H&R Block, con su interfaz de usuario más atractiva y un sistema de orientación hábilmente empleado, es una mejor opción. No es compatible con el Anexo C - EZ en el nivel Deluxe como lo hace Liberty Tax Basic (tendrá que recurrir a la versión Premium), pero es arriesgado pellizcar centavos cuando se trata de formularios que requieren la máxima precisión y Orientación excepcional.

Una vez que termine de acostar las finanzas del año pasado, debería pensar en administrar el dinero de este año. Para obtener su propio efectivo, debe consultar nuestro resumen del mejor software de finanzas personales y, si dirige una pequeña empresa, debe leer nuestra descripción general del mejor software de contabilidad.