Revisión y calificación de Quicken deluxe

Alguna configuración requerida

Quicken 2019 viene listo para usar, pero hay algunas tareas de configuración que debe hacer para que funcione de la manera que desee. Abra el menú Editar en la barra de herramientas de Windows, seleccione Preferencias y elija entre las opciones relacionadas con las funciones del programa, como la navegación, la visualización del registro y las transacciones descargadas. Por supuesto, deberá conectar sus cuentas en línea si desea que Quicken importe transacciones autorizadas de sus instituciones financieras. El software admite gastos y ahorros, propiedades y activos, inversiones y jubilaciones, y cuentas de deuda. Por lo general, solo debe proporcionar el nombre de usuario y la contraseña que usa para iniciar sesión en estas cuentas en línea para configurar la conexión. Mint y otros competidores trabajan de manera similar.

Quicken se ve y funciona de manera muy similar a como lo hacía anteriormente, aunque, como se señaló anteriormente, su rendimiento ha mejorado. La página de inicio está diseñada para brindarle una descripción completa de sus finanzas. El panel vertical izquierdo muestra todas sus cuentas: Banca, Inversión, Propiedad y deuda, Planificación e Impuestos. Al hacer clic en cualquiera de estos, se accede a una vista más detallada. Su patrimonio neto aparece en la parte inferior del panel, así como un enlace a su puntaje de crédito. Para obtener su puntaje de crédito, debe suscribirse al servicio gratuito de Quicken. Desafortunadamente, el puntaje de crédito gratuito de Quicken solo se actualiza trimestralmente, a diferencia de las actualizaciones semanales de Credit Karma.

La página de inicio es altamente personalizable. Puede elegir entre numerosos tipos de tablas, gráficos y otro contenido gráfico para mostrar allí. Podría, por ejemplo, elegir un calendario que muestre lo que sucede todos los días, como ingresos esperados y gastos futuros o transacciones vencidas. Hay listas de recordatorios de facturas e ingresos, gráficos que ilustran el gasto total por categoría, cuadros de asignación de activos e informes de cumplimiento presupuestario. También puede guardar múltiples vistas que contienen diferentes agrupaciones de contenido.

Cobertura integral en Quicken

Quicken ha incluido durante muchos años algunas herramientas que muchas personas nunca usarán, como herramientas de planificación a largo plazo y las funciones más sofisticadas de seguimiento de inversiones y propiedades / deudas. Pero están allí y se mantienen fuera de tu camino cuando no los necesitas. Si no está familiarizado con Quicken, debe hacer clic en las pestañas del programa (como Invertir y Propiedad y deuda) en algún momento, ya que puede encontrar algo que le gustaría explorar. Pero el gran volumen de herramientas disponibles puede ser abrumador. Nadie más se acerca a proporcionar una gran cantidad de herramientas de orientación y seguimiento en un software o una aplicación basada en la web.

Tome la interfaz de planificación, por ejemplo. Presupuestos es probablemente la herramienta más utilizada en esta sección. Aquí, Quicken Deluxe te permite crear múltiples presupuestos según las categorías que elijas. Puede ver su progreso en un formato gráfico fácil de entender. Otras características en esta sección lo ayudan a reducir la deuda, hacer un plan de por vida, rastrear y proyectar impuestos sobre la renta, y establecer objetivos de ahorro. Estas herramientas interactivas combinan campos de relleno en blanco, calculadoras sofisticadas e informes. Luego le envían sus respuestas como gráficos y tablas.

Si tiene una cartera de inversiones, puede realizar un seguimiento de los precios durante el día de mercado; ver vistas detalladas de valores individuales; supervisar y cambiar su asignación de activos; y estimar ganancias de capital. Los propietarios (vehículos, viviendas u otros activos) pueden usar un asistente para crear cuentas para activos y rastrear su progreso hacia la propiedad.

Si tiene suficientes recursos financieros para utilizar todas las herramientas de finanzas personales de Quicken, pasará mucho tiempo manteniendo actualizado el software. Tal cumplimiento puede dar como resultado una retroalimentación y orientación significativas de Quicken, pero requiere un compromiso constante. No es algo que puedas hacer a medias. Un profesional financiero puede ejecutar números similares para usted y puede ir un paso más allá utilizando herramientas más sofisticadas, ofreciendo asesoramiento experto y personalizado que Quicken no puede. Depende de cuán diligente quieras ser y tu nivel de confianza.

Gastos e ingresos

Desde sus primeros días, Quicken se ha centrado en los ingresos y gastos personales. Si solo usa el software para rastrear su dinero (incluidas las inversiones) y no accede a sus herramientas de planificación y seguimiento a largo plazo, vale la pena los pocos dólares mensuales que paga en tarifas de suscripción para Quicken Deluxe en lugar de Starter.

Haga clic en la pestaña Gastos y llegará a un cuadro grande y colorido que ilustra sus gastos por categoría en los últimos 30 días. Puede modificar este intervalo de fechas para cubrir períodos alternativos y ver el gráfico por cuentas individuales o todas. Debajo hay un registro que contiene las transacciones que han sido importadas de sus instituciones financieras o ingresadas manualmente.

Puede alternar este registro para reflejar ingresos o gastos y acceder a herramientas que le permiten realmente administrar sus transacciones. Las opciones de transacción incluyen dividirlos; agregando notas, banderas y archivos adjuntos; cambio de categorías; y asignando líneas impositivas. La categorización precisa de sus transacciones es muy importante. Hace que sus informes sean más útiles y sus impuestos correctos si usa los datos de Quicken para ayudar a preparar sus impuestos sobre la renta.

La pestaña Facturas e ingresos se ocupa principalmente de sus facturas entrantes. Puede ingresar cada uno manualmente o conectarse a emisores de facturas en línea donde tiene cuentas para descargar los detalles pertinentes y ver la lista por nombre de emisor, fecha de vencimiento o como un calendario gráfico. Una vez que se ha agregado una factura, puede editarla (una vez o para todos los sucesos futuros), marcarla como pagada e ingresarla como una transacción en el registro correspondiente.

Los ingresos también se abordan en esta sección de Quicken, que es desconcertante al principio. Hubiera esperado verlo agrupado con el gasto. Pero la lógica se vuelve clara después de que ve que no solo puede realizar un seguimiento de sus ingresos en múltiples vistas, sino que también puede ver un cuadro que proyecta los saldos de sus cuentas en función de las próximas facturas e ingresos. Sin embargo, lo que no puede hacer es pagar facturas electrónicamente en Quicken Deluxe. Necesitarías una de las dos suscripciones más caras para eso. Puede, por supuesto, imprimir cheques.

Excelente soporte

Quicken tiene una curva de aprendizaje. Lleva tiempo aprender simplemente qué puede hacer y cómo cada área del software se integra con las demás. Pero no tienes que explorarlo todo. Quicken tiene una amplia gama de capacidades que se han agregado a lo largo de los años; puedes usarlos o ignorarlos.

Si elige abordar las funciones más sofisticadas, hay mucho soporte disponible. Hay guías y videos escritos, una comunidad activa en línea y preguntas frecuentes. También puede chatear con un agente de soporte 24/7 o llamar de lunes a viernes de 5 am a 5 pm, hora del Pacífico.

Accediendo a Quicken de forma remota

Tan robusto como es Quicken, no esperaría poder acceder a la mayor parte de sus funciones de forma remota. Y no puedes. Las aplicaciones de iOS y Android están disponibles. Estas aplicaciones incluyen las herramientas y los datos que probablemente necesite cuando esté lejos de su computadora. Puede ver y agregar registros de cuenta y transacciones y ver gráficos que ilustran sus categorías de gastos y gastos e ingresos generales. Su cartera de inversiones está incluso disponible, aunque no con todas las complejas herramientas basadas en escritorio.

Como se mencionó anteriormente, el nuevo compañero de escritorio para Quicken (app.quicken.com) elimina parte del factor de intimidación del software para las personas que no son usuarios avanzados (aunque esas personas probablemente también lo encuentren útil). El panel de control del sitio es excelente y puede ser todo lo que necesita para ver una descripción general rápida. Muestra tablas y gráficos que le muestran, por ejemplo, cómo le está yendo con los gastos e ingresos y sus transacciones más recientes.

Entre esta página de inicio y sus enlaces, puede ver los saldos de sus cuentas y sus registros correspondientes; trabajar y agregar transacciones; vea cómo cumple sus objetivos presupuestarios; y vea los precios de su cartera de inversiones en tiempo real. Aunque no incluye todas las funciones en la versión de escritorio de Quicken, la versión web le brinda los números que más desea ver cuando se registra.

Quicken Excels

Si está considerando una aplicación de finanzas personales por primera vez, le sugerimos que comience con Mint, nuestra Elección de editores de cinco estrellas para servicios de finanzas personales gratuitos, ya que no requiere un compromiso financiero.

Dicho esto, Mint es un asunto basado en la web, y muchas personas prefieren una aplicación de escritorio dedicada. Ahí es donde brilla la edición 2019 de Quicken Deluxe. Pagará una tarifa anual, pero Quicken Deluxe incluye excelentes informes, seguimiento de transacciones y un buen soporte. Agregue la nueva interfaz opcional basada en la web, y Quicken es una elección de los editores de PCMag.

Mientras trabaja para ordenar sus finanzas personales, también debe asegurarse de saber qué servicio personal de preparación de impuestos utilizará en la próxima temporada de impuestos. Nuestro resumen puede ayudarlo a decidir.